肯尼亚是洗钱者的乐园和非法现金流的避风港吗?大约两周前，金融行动特别工作组(FATF)将肯尼亚列入灰名单，其任务包括打击非法现金流动和恐怖主义融资。

　　这是肯尼亚第二次发现自己陷入的困境。第一次是在2010年，当时肯尼亚被列为高风险国家，原因是在制定打击金融犯罪活动的法律方面拖延，以及未能追踪洗钱活动。但不到4年，肯尼亚就被排除在外了。令人感兴趣的是，一个国家被列入灰色名单意味着什么，以及这对其金融基础设施意味着什么。

　　FATF将不完全遵守其规定的国家分为两类。高风险司法管辖区通常被称为“黑名单”然后另一类被称为加强监控的司法管辖区，也被称为“灰名单”;在破坏和制止洗钱和资助恐怖主义的能力方面存在战略缺陷，但已承诺填补这些差距的国家。

　　出于问责的目的，FATF式的区域性实体或FATF式的区域性机构(FSRB)随后参与监测进展情况，然后通过相互评估报告进行报告。相互评估报告是对一个国家的政策、技术和操作反洗钱法律、打击恐怖主义融资和将融资框架与领先的全球实践对比，并针对主要风险进行分析。

　　肯尼亚开始进行一系列改革，以简化其金融部门，提高其破坏和减轻ML、TF、PF风险的能力。《2023年反洗钱/反恐融资修正案》(AML/CFT Amendment)已获批准成为法律，旨在改革我们金融架构的各个方面，并使其与反洗钱倡议方面的国际最佳标准保持一致。

　　该法案修改了被认为存在漏洞的关键条款，并修改了16项议会法案，如《资本市场法》、《保险法》和《国家警察法》等。

　　这些修正案旨在解决东部和南部非洲反洗钱组织(ESAAMLG)在2022年相互评估报告中发现的缺陷，该组织是该地区类似fatf的机构。让我们粗略地看一下其中的一些变化，以及它们有助于保护我们的家园安全、使我们的边界免于金融吸血鬼的聚集地的能力。例如，该法案指定LSK为具有反洗钱/反恐融资CPF责任的自我监管机构。

　　这是考虑到法律行业因滥用委托人-律师特权和以前将律师事务所排除在举报机构之外而具有很高的洗钱脆弱性。我们试图微妙地平衡弥合肯尼亚反洗钱/反恐融资监管框架内的长期差距，同时防止可能破坏客户-律师特权的披露。

　　该修正案通过减少不报告的风险，扩大了法律专业人员作为破坏非法现金流动的关键参与者的范围，这有效地确保了律师事务所经营的客户账户不再是用来挫败执法和问责努力的“黑洞”。

　　该法案进一步提出了一种积极主动的方法，通过授权财务报告委员会(FRC)及其监督机构对报告机构采取基于风险的监测来破坏洗钱网络。

　　该法规定，它们的监督频率应以确定的风险和任何新的部门发展为前提。有了这些，我相信我们将见证许多成功的诱捕行动。该法案的成功和积极实施将促进有效的法律、监管和操作机制，以打击洗钱和对我们金融体系的其他威胁，并将使其与国际最佳标准保持一致。

　　姆瓦加先生是跨党派青年论坛的召集人。