一份新报告指责摩根大通(JPMorgan Chase)、花旗银行(Citibank)和整个美国银行体系在系统性“退出”过程中把忠实客户踢到一边。

　　近200名大通前客户向《纽约时报》投诉称，他们的账户被错误地终止，引发了金融混乱和混乱。

　　账户被关闭的部分原因是，为了挫败犯罪分子、阻止欺诈、恐怖主义、洗钱和人口贩运，政府采取了全面的安全程序。

　　但是，工厂的关闭让诚实的人和企业陷入了严重的财务困境，银行往往需要数周的时间才能在工厂关闭后将账户余额寄给客户。

　　尽管突然关闭账户的情况似乎在增加，但银行没有被要求详细报告被关闭账户的数量——或者它们犯错的频率。

　　摩根大通发言人杜布罗斯基说，摩根大通遵守法律，所谓的“降低风险”关闭通常是合理的。

　　“我们按照我们的合规计划行事，符合我们的监管义务。我们知道这可能会让客户感到沮丧，但我们必须遵守这些义务……

　　绝大多数关闭都是正确的，符合我们必须遵守的监管义务。”

　　摩根大通还被指控因客户的宗教或政治信仰而驱逐他们。今年5月，19个州的总检察长致信摩根大通首席执行官杰米·戴蒙，称这家金融巨头在关闭账户时违反了自己的平等政策。

　　《纽约时报》还致电花旗银行，采访了花旗银行的前客户卡洛琳?波特(Caroline Potter)，她的账户在没有明显原因的情况下突然被关闭。

　　波特怀疑这是因为她丈夫的公司被大麻行业的一个组织收购了，但直到今天银行也没有给她一个解释。

　　“感觉就像(银行里)有一个秘密部门，那个部门以外的人甚至都不知道这件事。”

　　花旗银行表示不会对此案发表评论。

　　路透社的一份全面报告显示，银行向政府提交可疑活动报告(SARs)的比例正在上升。

　　提交的数量从2020年的250万份，到2021年的300万份，再到2022年的360万份。

　　银行不需要告知客户是否提交了特别行政区申报表。

　　根据银行政策研究所(Banking Policy Institute)的数据，在银行向执法部门提交的违规行为报告中，只有4%会有后续行动，而只有极少数的后续行动会导致逮捕和定罪。